首先是选择服务经理,享受专业服务经理全程一对一的服务。据悉,金融港的服务经理全部都是金融专业毕业,有多年的金融从业经验。在跟理财师沟通时,会全面剖析产品,提示风险点,并且还会给理财师一些专业的意见。据跟金融港合作很久的理财师王先生表示,金融港的服务经理会在产品选择方面给予一些非常中肯的意见,而且对产品分析也有很独到的见解,风险点提示非常到位。双方在合作过程中更像是朋友,可以一起学习、交流。
其次是产品预约全部实现线上流程,包括预约、上传打款凭条、填写合同的快递地址等。传统金融行业,客户出单的整个流程全部都是在线下通过电话联系的方式完成的,这样在时效性方面就大打折扣。金融港推出线上流程,借助互联网工具提高的不止是时效性,更重要的是可以随时随地使用APP进行预约下单,在产品额度稀缺时也能轻轻松松预约到爆款产品,抢占先机。
最后一个突破点是,订单状态跟踪,实时掌握订单情况。这一点应该是金融港新版本最重要的一个突破点,此版本发布前,理财师了解自己订单状态的方式是直接咨询服务经理。在新版本上,理财师可以直接在APP上看到自己的订单状态,包括打款情况如何、项目是否成立、何时可以返佣等。王先生表示,这一个新特性解决了时刻掌握订单状况的需求,如果想看自己客户打款的项目是否成立,返佣什么时候可以到账户,只要打开APP全部都能看到。在客户打款过程中,合同问题、地址问题、账号问题相关的突发状况很多,但是如果可以实时掌握订单情况,就能及时发现并反馈给服务经理进行跟进,金融港平台实现了让理财师移动办公。
据了解,此次金融港除了升级了新版本之外,还提高了平台的投研、风控能力。金融港在今年年初成立了投研、风控团队。截止到目前,投资研究部已有分析师近30人,风控部门也有20人左右。团队核心人员均是从券商研究所、知名券商等机构挖掘的首席研究员、首席风控官,团队媲美重型金融机构的风控组,严格把控和筛选理财产品,为客户提供优质、高收益的理财产品。
金融港平台一直将极致的用户体验放在平台发展的第一位,所以在每个新版本发布后,金融港的用户运营团队都会主动跟理财师交流,收集相关的意见与建议,在下一个版本进行升级。本次新版发布也不例外,金融港于9月7日到9月10日推出“吐槽新版APP送移动电源”的活动,目的就是为了收集更多的意见,以便在以后的版本中给理财师提供更加便捷的体验。
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